Investimentos

O impacto da tecnologia no mundo de hoje deixa muitos confusos e frustrados. Eles lutam para determinar quais informações são reais ou falsas, úteis ou prejudiciais. A indústria de investimentos não está imune à transformação digital que está afetando a maneira como as pessoas se vêem, vêem seu dinheiro e seu futuro. Os CIOs precisam reconhecer essas mudanças e determinar como aproveitar a evolução da tecnologia à medida que ela repercute em todo o setor e no mundo. Propaganda x Realidade: A Verdade Está no Meio   Grande parte da propaganda em torno da Inteligência Artificial (IA) e da transformação digital se concentrou em como a tecnologia e as máquinas substituirão os empregados em todos os setores, inclusive na indústria de investimentos. A IA está revolucionando o processo de interpretação de avaliações por meio da análise instantânea e abrangente de dados e transações financeiras, e sentimentos dos stakeholders expressos pela Internet. A IA oferece novos insights sobre dados não estruturados, modelos de comportamento financeiro e volatilidade do mercado. No entanto, o elemento humano ainda é crítico. Como os CIOs sabem, é impossível prever o futuro com 100% de precisão, mas um exame atento de dados e pesquisas ajuda a fornecer um senso de controle do desconhecido. O valor de qualquer segurança ou ativo é parcialmente baseado na percepção humana. Uma equipe de investimentos ainda precisa avaliar todas as informações e dados para tomar decisões estratégicas, e muito humanas, sobre como seguir adiante. Os avanços na FinTech estão beneficiando os CIOs e suas equipes de maneira significativa. Por exemplo, dados avançados e recursos analíticos proporcionam a eles painéis de riscos mais detalhados e aprimorados, colocando informações acionáveis na ponta dos dedos. Os criteriosos diagnósticos da FinTech também ajudam a entender melhor como as estratégias são executadas e como delinear claramente a sorte e a habilidade. Mas ainda é um jogo muito qualitativo. A FinTech também está impactando significativamente o papel do consumidor, já que os aplicativos e outras plataformas de tecnologia oferecem mais controle sobre seus objetivos e estratégias financeiras. Esse é um desenvolvimento positivo, porque quando os consumidores prestam mais atenção às suas metas de investimento, todos se beneficiam. Atualmente, a especulação sobre as tecnologias avançadas que dominam a indústria não se concretizaram - e, como muitos debates carregados de emoção, a verdade geralmente está em algum lugar no meio. Robô-consultores Simplificam Relacionamentos   Os sistemas robóticos e a automação estão ajudando as empresas a simplificar processos antes inchados para que as informações dos clientes sejam mais fáceis de acessar e contextualizar. Muitos consultores financeiros incorporaram o robô-consultor em seus serviços, fornecendo aos clientes níveis variados de interação humana. De sem toque algum a um de alta tecnologia, esses diferentes níveis de interação oferecem aos clientes um menu de opções para acomodar seu desejo de trabalhar com ou sem um consultor financeiro ao vivo. Os robôs-consultores e outros avanços tecnológicos vão atrapalhar os aspectos da indústria, mas também vão ajudar os consultores financeiros a serem mais produtivos e valiosos - por exemplo, aproveitando a tecnologia para concentrá-la em como os conselhos são entregues aos clientes, e não como são formulados. No entanto, no final do dia, muitos clientes ainda são seres humanos que desejam falar com um consultor humano antes de tomar uma decisão que terá impacto no seu futuro financeiro e de sua família. Blockchain e Reconstruindo Confiança   O relatório Healthy, Wealthy, and Work-wise  da Mercer - realizado em 12 países - examinou em quem as pessoas mais confiavam. Em primeiro lugar ficaram familiares, amigos e empregadores. No extremo inferior da lista ficaram intermediários financeiros, bancos e seguradoras. Isso é um problema para as empresas de investimento e para a indústria como um todo. Depois do colapso econômico global e da Grande Recessão, as pessoas simplesmente pararam de confiar na comunidade financeira. Muitos que foram impactados pela indústria (ou conhecem alguém que tenha sido), tendem a deixar seu dinheiro em contas bancárias com juros mínimos, enfiados embaixo dos colchões ou enterrados em lugares distantes dos possíveis benefícios de conselhos de investimento de alta qualidade. Interpretação blockchain. A tecnologia Blockchain é um divisor de águas para a comunidade de investimentos e suas métricas de baixa confiança. A Blockchain fornece aos investidores e clientes um registro digital imutável e seguro de transações financeiras. Os investidores são atraídos para a priorização da transparência depois que uma era de estruturas financeiras intencionalmente confusas - como parcelas e o pacote de hipotecas de alto risco - deixou o mundo em parafuso. Para uma indústria que tem lutado para construir confiança com os clientes e o público, a blockchain oferece uma nova era de responsabilidade e meios de construir relacionamentos lucrativos. Como em outras indústrias, clientes e consumidores estão on-line e assumindo o controle da narrativa. As empresas estão sendo publicamente responsabilizadas por todas as decisões e interações. Esse nível crescente de transparência continuará a ser um motivador convincente para profissionais de investimentos e empresas fornecerem os melhores serviços e resultados possíveis. Esse nível maior de transparência, na verdade, pode ser como a indústria financeira reconstrói a confiança perdida com o público.  Indivíduos Tomando o Controle   A Mercer - ao lado de outros gerentes financeiros e consultores de investimentos - acredita que os governos, patrocinadores de planos, intermediários financeiros e a indústria em geral têm a responsabilidade de ajudar as pessoas a reconhecer “o que é bom” em relação a consultoria financeira e produtos de investimento. Então, como um serviço para a indústria de investimentos e para promover a confiança, em vários mercados, incluindo Cingapura e Hong Kong, a Mercer lançou o Mercer FundWatch.com para atingir dois objetivos (1)   Fornecer um sistema de classificação de fundos disponíveis para investidores individuais. Isso permite que os investidores e seus consultores financeiros comparem fundos de acordo com suas classificações. Essas classificações são baseadas em due diligence de investimento qualitativo e aprofundado. (2)   Dar aos intermediários financeiros que usam o site - como base para o processo de recomendação para os clientes - a oportunidade de aparecer no Mercer FundWatch.com. Se um investidor individual ou consultor financeiro estiver à procura de uma entidade de alta qualidade para realizar uma transação, eles podem facilmente encontrar e acessar uma lista de intermediários usando essa due diligence confiável em seu processo.    A transformação digital está aqui e acelerando a uma taxa exponencial em todo o mundo. As possibilidades são ilimitadas. As empresas de investimento devem adotar o surgimento da IA e das tecnologias inteligentes para explorar novos terrenos e traçar cenários competitivos. A evolução da tecnologia está sempre mudando a indústria, as expectativas do cliente e como os seres humanos se relacionam com seu dinheiro, com eles mesmos e com seus investimentos.

Beverley Sharp | 07 mar 2019
tiles1

COMO PODEMOS AJUDAR?

Converse com um especialista da Mercer

back_to_top